Las empresas comerciantes deben mantener un equilibrio constante entre ventas, compras, inventario y pagos a proveedores. Sin embargo, vender no siempre significa recibir el dinero de inmediato.
Cuando una empresa vende a crédito, las empresas comerciantes pueden emitir factura y esperar 30, 60 o más días para recibir el pago. Durante ese período, los gastos del negocio siguen funcionando: proveedores, arriendo, remuneraciones, transporte, servicios y nuevas compras.
En este escenario, el factoring para empresas comerciantes puede ser una alternativa para anticipar el dinero de las facturas.
Así se dispone de liquidez antes de su fecha de vencimiento.
Tabla de contenidos
- ¿Qué es el factoring para empresas comerciantes?
- ¿Por qué las empresas comerciantes necesitan liquidez?
- ¿Cómo funciona el factoring para empresas comerciantes?
- ¿En qué puede utilizar un comerciante el dinero de sus facturas?
- ¿Qué beneficios puede tener el factoring para una empresa comerciante?
- Conclusión
- Preguntas frecuentes
¿Qué es el factoring para empresas comerciantes?
El factoring es una alternativa para empresas comerciantes.
Permite a una empresa ceder sus facturas por cobrar a una empresa de factoring y recibir anticipadamente el dinero asociado.
Por ejemplo, imagina que las empresas comerciantes venden productos por $5 millones a otra empresa.
Ellas emiten una factura con pago a 60 días.
Para empresas comerciantes, en lugar de esperar esos 60 días, puede solicitar factoring y anticipar el pago de esa factura.
Así, puede disponer de liquidez para continuar con su operación.
Esto ayuda a las empresas comerciantes a gestionar sus vencimientos.
¿Por qué las empresas comerciantes necesitan liquidez?
Una empresa puede necesitar comprar nuevamente productos para mantener su inventario.
También debe pagar a proveedores o cubrir gastos operacionales, incluso si tiene facturas pendientes de cobro para empresas comerciantes.
Esto genera un descalce entre cuándo se realiza una venta.
Y cuándo se recibe el dinero, afectando a las empresas comerciantes.
Por eso, las empresas comerciantes pueden tener buenas ventas y, aun así, enfrentar problemas de flujo de caja.
Las cuentas por cobrar representan un activo para las empresas comerciantes.
No corresponden a dinero disponible inmediatamente en la cuenta corriente.
Algunos gastos que las empresas comerciantes pueden necesitar cubrir.
Contar con liquidez facilita que estos gastos no tengan que esperar.
Para las empresas comerciantes el pago evita demoras.
¿Cómo funciona el factoring para empresas comerciantes?
El proceso puede resumirse en cuatro pasos para las empresas comerciantes.
Realizas una venta. Las empresas comerciantes venden productos o servicios a otra empresa.
Después de realizar la venta, se genera una factura.
Esta factura tiene un determinado plazo de pago para las empresas comerciantes.
3. Solicitas el factoring: te registras en nuestra página web.
Evalúas tu factura y, si todo sale bien, apruebas la operación.
Durante el mismo día puedes recibir tu dinero, para empresas comerciantes.
4. Recibes el dinero anticipadamente. Las empresas comerciantes lo hacen así.
En lugar de esperar hasta la fecha de vencimiento, la empresa recibe anticipadamente el dinero de la factura.
Descontando los costos correspondientes a la operación, se mantiene la liquidez para empresas comerciantes.
De esta manera, puede utilizar esos recursos para ayudar a las empresas comerciantes a continuar con su actividad comercial.
¿En qué pueden utilizar las empresas comerciantes el dinero de sus facturas?
La liquidez obtenida mediante Chita Factoring puede utilizarse por empresas comerciantes.
Puede satisfacer diferentes necesidades de la empresa.
- Reponer inventario: Un comerciante puede necesitar comprar nuevamente productos antes de recibir el pago de sus ventas anteriores.
Anticipar una factura puede permitir contar con recursos para realizar esas compras.
Esto ayuda a las empresas comerciantes a mantener el stock disponible.
- Pagar proveedores: Los proveedores pueden tener plazos de pago diferentes a los que una empresa ofrece a sus propios clientes.
El factoring puede ayudar a reducir desfase y disponer de recursos para cumplir con los compromisos de las empresas comerciantes.
- Aprovechar nuevas oportunidades: Si aparece una oportunidad para comprar productos, aumentar inventario o cerrar una nueva venta, contar con liquidez puede facilitar que la empresa pueda aprovecharla sin tener que esperar el pago de sus facturas pendientes.
- Mantener la continuidad de la operación: Los gastos de un negocio no se detienen mientras las facturas están pendientes.
Por eso, disponer de liquidez puede ayudar a mantener funcionando las distintas áreas de la empresa, empresas comerciantes.
¿Qué beneficios puede tener el factoring para las empresas comerciantes?
- Mayor liquidez: Permite anticipar el dinero de facturas por cobrar y disponer de recursos antes de su vencimiento.
- Mejor gestión del flujo de caja: El factoring puede ayudar a reducir el descalce entre los ingresos futuros y los gastos que la empresa debe pagar actualmente.
- Continuidad de las operaciones: Contar con recursos disponibles puede facilitar el pago de proveedores, la reposición de inventario y otros gastos necesarios para mantener el negocio funcionando.
- Oportunidades de crecimiento: Una empresa puede utilizar la liquidez obtenida para responder a nuevas oportunidades comerciales sin depender exclusivamente del momento en que sus clientes paguen.
Conclusión sobre empresas comerciantes
El factoring para empresas comerciantes mejora la liquidez.
Es una herramienta para gestionar la liquidez.
Vender más es importante para las empresas comerciantes.
También lo es administrar correctamente cuándo entra y sale el dinero.
Cuando existen facturas por cobrar, Chita Factoring te permite anticipar esos recursos.
Así apoyas a las empresas comerciantes para mantener la operación, pagar proveedores, reponer inventario o responder a nuevas oportunidades.
Por eso, el factoring para empresas comerciantes puede convertirse en una herramienta para gestionar el flujo de caja.
No es necesario esperar hasta el vencimiento de cada factura.
Chita Factoring es para todos.
Es rápido, fácil y 100% online para empresas comerciantes.
Preguntas frecuentes
¿El factoring es un préstamo?
Una de las principales diferencias es que el factoring permite anticipar el dinero asociado a una factura por cobrar.
Para las empresas comerciantes, un crédito implica recibir dinero prestado y asumir una obligación de pago.
Por eso, para las empresas comerciantes que ya realizaron una venta, el factoring puede ayudar.
Si tienen una factura pendiente de cobro, el factoring facilita gestionar esa cuenta y obtener liquidez.
¿Quiénes pueden utilizar factoring?
El factoring puede ser utilizado por empresas comerciantes de distintos tamaños y sectores que realizan ventas a crédito. Cuentan con facturas susceptibles de ser anticipadas.
No se limita exclusivamente a empresas grandes. De hecho, las MiPymes representan una parte importante de las empresas comerciantes que utilizan factoring en Chile.
Para empresas comerciantes, puede ser especialmente relevante cuando existe una diferencia importante entre pagar gastos y cobrar facturas.
Esto ocurre cuando el momento de pagar gastos difiere del momento en que los clientes pagan.
¿Quieres anticipar tus facturas?
En Chita puedes gestionar el proceso de factoring de manera online.
Para empresas comerciantes, también puedes revisar tus alternativas de liquidez a partir de tus facturas por cobrar.
La plataforma permite sincronizar las facturas y solicitar su anticipo.
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Autor: Equipo de Contenidos CHITA para empresas comerciantes.
Nota: Contenido informativo, no constituye asesoría financiera ni legal. Las condiciones comerciales, tasas y costos pueden variar según cada operación. Simula en la plataforma para ver la oferta vigente exacta de empresas comerciantes. Infórmese sobre las condiciones de cada operación.
